通商小课堂丨汇率知识知多少之基础术语
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06-24 16:54 来源: |

汇率知识知多少 - 基础术语

              



为帮助更多的涉汇企业和个人尽快掌握汇率相关的基础知识,奠定理解和办理外汇相关业务的理论基础,从而扩大银行外汇业务的普及程度。本文将从最基础的外汇术语出发,由浅入深地带领大家了解外汇业务。

      汇率      

1.汇率:是指将一国货币折算成另一国货币的比率、比价或价格。

2. 固定汇率:是指一国货币同另一国货币的兑换比率基本固定的汇率。

3. 浮动汇率:是指一国货币兑换其他货币的价格是依据外汇市场的供求状况决定,并且不固定汇率的波动幅度。浮动汇率按政府是否干预,分为“自由浮动汇率”和“管理浮动汇率”两种。

4.基本汇率:是指本国货币与关键货币的汇率。各国在制定汇率时往往将某一种外币A作为基准货币,本币与该货币之间的汇率称为基本汇率。

5.套算汇率:本币与基准货币以外的外币B之间的汇率往往是根据A与B之间的汇率,本币与A之间的汇率套算得到。因此,本币与外币B之间的汇率称为套算汇率。

6. 即期汇率:即期汇率也叫现汇汇率,是指买卖外汇双方成交当天或两个交易日以内进行交割的汇率。

7. 远期汇率:远期汇率是在未来一定时期进行交割,而事先由买卖双方签订合同、达成协议的汇率。到了交割日期,由协议双方按预定的汇率、金额进行钱汇两清。远期外汇买卖是一种预约性交易,是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同,以及为了避免外汇汇率变动风险而引起的。远期外汇的汇率与即期汇率相比是有差额的。这种差额叫远期差价,有升水、贴水、平价三种情况,升水是表示远期汇率比即期汇率贵,贴水则表示远期汇率比即期汇率便宜,平价表示两者相等。


     标价法     

1. 直接标价法:又称应付标价法,是以一定单位(通常1或100)的外国货币为标准,来折算应付若干单位的本国货币。人民币、日元、加拿大元、港币、瑞士法郎等大多数货币均采用直接标价法。在直接标价法下,外币的价值与汇率的涨跌成正比。若一定单位外币折合的本币数量多于前期,则说明外币币值上升或本币币值下跌,即外汇汇率上升;反之,如果能用少于前期的本币兑换到同一数额的外币,则说明外币币值下跌或本币币值上升,即外汇汇率下跌。

2. 间接标价法: 又称应收标价法,是指以一定单位(通常1或100)的本国货币为标准,换算为相对数量特定外国货币的标价方法。欧元、英镑、澳元、新西兰元等均采用间接标价法。间接标价法中,本国货币的数额保持不变,外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动,外币的价值和汇率的升跌成反比。如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期多,则说明外币币值下降、本币币值上升,即外汇汇率下跌;反之,如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少,则说明外币币值上升或本币币值下跌,即外汇汇率上升。


银行挂牌汇价

银行挂牌汇价主要是指银行对客户办理结售汇业务执行的汇率,包括现钞买入价、现汇买入价、现汇(钞)卖出价、挂牌中间价。

1. 现钞买入价是指银行从客户手中买入外币现钞的价格,也就是客户办理现钞结汇的汇率。

2. 现汇买入价是指银行从客户手中买入外币现汇的价格,也就是客户办理现汇结汇的汇率。通常来说,银行向客户报出的现汇买入价要高于现钞买入价。

3. 现汇(钞)卖出价是指银行向客户卖出外币现钞(汇)的价格,也就是客户办理现钞(汇)购汇的汇率。银行向客户报出的现汇卖出价与现钞卖出价价格相同。

4. 挂牌中间价。有些银行会把中国外汇交易中心公布的汇率中间价直接作为银行的挂牌中间价,有些银行则会把本行挂牌的现汇买入价和现汇卖出价的平均数作为挂牌中间价,也有些银行会把银行间外汇市场买入报价和卖出报价的平均数作为挂牌中间价,还有些银行不对外公布挂牌中间价。

宁波通商银行
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