银行业3月被罚5600万 宁波两家!
阅读:
04-16 09:05 来源: |

按照监管机构公布罚单时间统计,3月银行业共计被罚5619.562306万元,远高于2月的3600万,由此可见监管机构对银行业的监管不断加强。

胜泰智慧通过统计银保监会公布的行政处罚信息发现,3月银保监会共计开出罚单230张,其中银监局开出126张,罚单金额高达4505.562308万;银监分局开出104张,罚单金额1114万。

3月开给个人的罚单数量达123张,因存在一张罚单有多名被罚人的情况,所以实际被处罚的人数远高于123人,其中共有5人被禁止终身从事银行业工作。

一天公布46张罚单,贷款问题成主因

3月银保监会共有16天发布了行政处罚的信息,共计开出230张罚单,其中银监局开出126张,银监分局开出104张。

银行业3月被罚5600万 天津银行领最大额罚单

就被罚主体情况来看,3月开给个人的罚单数量超过开给机构的数量(107张),达到123张。因存在一张罚单有多名被罚人的情况,所以实际被处罚的人数远高于123人,其中共有5人被禁止终身从事银行业工作,较上月来看,被禁止终身从事银行业工作的人员数量有所下降。

通过3月罚单数量分布图可以看出,3月22日,银保监会公布的罚单数量最多,达到了46张,其中有27张开给了个人,因存在一张罚单同时处罚个人和机构的情况,因此还有22张罚单是涉及银行机构的。

当天有包括国家开发银行、宁波银行、恒丰银行、民生银行、宁波慈溪农村商业银行、华融资产在内的多家机构收到罚单,其中大部分机构因贷款问题被罚,具体来看被罚原因包括贷款三查不到位、贷款调查审查不审慎、贷款用途与约定用途不符、贷款资金被挪用、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件等。

银行业3月被罚5600万 天津银行领最大额罚单

股份制银行收罚单数量最多,45张

3月共计67家银行机构收到了来自银保监会的230张罚单,将被罚主体按照性质划分后发现,股份制银行是本月收到罚单数量最多的一类银行机构,共计收到45张罚单,其中恒丰银行收到罚单数量最多,共计19张,而其西安分行就收到其中的18张,分行被罚原因主要有以下8个:

贷款资金用于归还本行贷款,违规挪用信贷资金。

以贷转存,贷款资金回流用于购买本行理财、办理存单、缴存保证金。

授权不具有相应任职资格人员实际履行高级管理人员职权。

违规为房地产企业提供融资。

违规处置不良资产。

滚动签发银行承兑汇票,虚增资产负债规模。

违规开展同业投资业务。

违规将同业吸收理财资金变相纳入一般性存款核算。

此外,还有10名工作人员受到警告处罚。

除股份制银行外,城市商业银行和国有大型商业银行收到的罚单数量也不少,均为42张。而在本月还有一家外资法人银行(华侨永亨银行)和三家资产管理公司(华融资产、长城资产、东方资产)被罚。

银行业3月被罚5600万 天津银行领最大额罚单

通过梳理3月开出罚单数量最多的银保监机关发现,陕西银保监局在当月开出的罚单数量最多,达到31张,而这其中的18张开给了上文中提到的恒丰银行。除此之外的长安银行、宁夏银行、东方资产、西安雁塔恒通村镇银行均收到了来自3月这家最严监管机构的罚单。

银行业3月被罚5600万 天津银行领最大额罚单

天津银行接3月最大罚单,被罚660万

值得一提的是,虽然恒丰银行收到的罚单数量最多,但是其被罚款金额均处于25万—45万之间,被罚金额并不是很大。天津银行在3月虽然仅收到3张罚单,却“荣幸地”收到了天津银保监局今年开出的第1、2张罚单,对天津银行的罚款金额更是高达660万元。具体来看,天津银行被罚的案由包括未按业务实质准确计量风险、计提资本与拨备;未严格落实同业业务专营改革要求;为未取得相关批准文件的项目提供授信等共计12项。

从各家银行机构接收到的罚单数量来看,3月中国农业银行收到的罚单数量最多,共计24张,其中大连市分行、大连经济开发区分行、大连金州支行、偃师市支行、洛阳分行等多家分支机构被罚,大连金州支行因贷款审查问题被罚100万,成为本月农行收到罚单数量最大的一个分支机构。

银行业3月被罚5600万 天津银行领最大额罚单

3月,银保监机构对银行业开出的罚单数量较2月(163张)有所上升,农村金融机构收到的罚单量较2月也有所增加,达到74张,其中海丰县农村信用合作联社收到了近三分之一的数量。

具体来看,海丰县农村信用合作联社因授信业务、内部控制严重违反审慎经营规则被罚45万,另有两名高管受到取消高管任职资格5年的处罚,17名工作人员被警告。

来源:胜泰智慧

时评
0条评论评论